Fondos de Inversión BBVA

Con el MVP ya en producción, iniciamos una segunda fase enfocada en evolucionar la experiencia, tomando decisiones tácticas orientadas a mejorar resultados a corto plazo.

Nos centramos en:

Analizar datos de navegación para entender el comportamiento del usuario y detectar oportunidades de mejora.
Optimizar las landings SEM, proponiendo nuevos enfoques de diseño para incrementar su rendimiento.
Reforzar la estrategia SEO, analizando palabras clave, artículos más visitados y su conexión con los productos.
Mapear formularios y herramientas, refinando los existentes y diseñando nuevos para mejorar la conversión.

Entre las principales iteraciones destacan:

1 — Una versión avanzada del Buscador de Fondos, más potente y orientada a la autonomía del usuario.
2 — La optimización del funnel de contacto, con mensajes más coherentes y una experiencia más clara, reduciendo incertidumbre en puntos de abandono.

Con una visión estratégica a largo plazo, arrancamos el proyecto para mejorar el funnel completo de compra de fondos, fomentando la digitalización y la compra autónoma. Realizamos investigación con usuarios y talleres de cocreación con stakeholders, cuyos hallazgos nos permitieron refinar la experiencia culminando en una versión mejorada lanzada en 2024.

Antes de iniciar la investigación, recopilamos todo el conocimiento existente sobre clientes e inversión en BBVA, integrando aprendizajes previos, datos de analítica y el perfil del cliente de fondos.
Desde Financial Health se había detectado la misma necesidad, por lo que colaboramos para consolidar toda la información en un documento común.

El proyecto presentaba un doble reto:

1 — Conseguir que los clientes contraten fondos de inversión.
2 — Que lo hagan de forma 100% digital.

Para ello, realizamos talleres de trabajo orientados a:

•  Identificar variables que influyen en la contratación digital.
•  Generar hipótesis sobre los distintos perfiles de clientes.
•  Priorizar los perfiles más relevantes para el diseño de la experiencia.

Realizamos una investigación con usuarios representativos de los distintos perfiles identificados.
En la fase de ideación, llevamos a cabo workshops de cocreación con stakeholders para traducir los insights en soluciones de valor.

Las principales necesidades detectadas fueron:

•  Sentir el acompañamiento del banco en todo el proceso.
•  Generar confianza en la decisión de inversión.
•  Garantizar que BBVA trabaja para rentabilizar su dinero.

1 — Landing didáctica sobre inversión.

Diseñamos una landing informativa que reúne consejos y conceptos básicos sobre cómo empezar a invertir. Su objetivo es derribar barreras y miedos comunes, como la aversión al riesgo o la falta de conocimiento sobre la disponibilidad del dinero invertido.

Dirigida a usuarios con poca experiencia en inversión, a quienes acompañamos hacia una experiencia de venta guiada (BBVA Invest).

La experiencia completa está diseñada para clientes y no clientes, y es multicanal: puede consumirse desde la web pública, la web privada y la app.

2 — Simulador de fondos.

Optimizamos el simulador de fondos para hacerlo más didáctico y familiar.
Permite comprender variables clave como riesgo, rentabilidad, aportación inicial, aportaciones periódicas y duración de la inversión, capacitando al usuario para interpretar correctamente la información de los fondos y tomar decisiones más informadas.

3 — Personalización de la subhome de Fondos.

Revisamos la subhome para reducir la sobrecarga cognitiva y personalizar la experiencia según el nivel de conocimiento del usuario, junto al equipo de CRO.

También trabajamos en la personalización de la subhome, integrando los aprendizajes de la investigación y los talleres de ideación. Detectamos una sobrecarga cognitiva en el contenido, por lo que lo simplificamos y, junto al equipo de CRO, lo adaptamos según el tipo de usuario.

Segmentamos la audiencia por nivel de conocimiento sobre inversión, generando hipótesis y analizando datos para clasificarlos. Por ejemplo, un cliente con fondos contratados que usa el buscador o el comparador probablemente tiene mayor conocimiento financiero.

A partir del análisis, definimos dos experiencias diferenciadas:

•  Usuarios expertos → acceso directo al buscador de fondos.
•  Usuarios principiantes → acceso a fondos destacados y contenido didáctico.

Cuando no había datos de navegación para personalizar la experiencia, definimos una estructura basada en el nivel estimado de conocimiento del usuario, con tres salidas a producto:

•  Principiantes → recorrido guiado (BBVA Invest).
•  Intermedios → navegación por categorías de producto.
•  Expertos → buscador de fondos avanzado.

4 — Acompañamiento en la web.

Por último, abordamos el acompañamiento durante la experiencia. Identificamos que muchos usuarios necesitaban sentir una conexión más directa con el banco, por lo que propusimos potenciar la proactividad del asistente virtual BLUE en las páginas de fondos, ofreciendo apoyo contextual y mejorando la confianza durante todo el proceso.